Política AML/KYC de Casino Estoril
- Introducción y ámbito de aplicación
Casino Estoril, operado por Estoril Sol (III) - Turismo Animação e Jogo, S.A., con domicilio social en Avenida Dr. Stanley Ho, Edifício Casino Estoril, 2765-190 Estoril (Portugal), está sujeto a las obligaciones legales en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (AML/CFT) y de verificación de identidad de clientes (KYC) establecidas por la normativa portuguesa y las directivas de la Unión Europea aplicables al sector del juego.
El presente documento describe los principios generales, procedimientos y obligaciones que rigen la relación entre Casino Estoril y sus clientes en lo relativo al cumplimiento normativo en materia de AML y KYC. Este marco es aplicable tanto a las operaciones realizadas en las instalaciones físicas del casino como a cualquier servicio prestado bajo el paraguas del grupo Estoril Sol en el ámbito digital, en la medida en que resulte de aplicación.
- Marco normativo de referencia
Casino Estoril desarrolla sus procedimientos de cumplimiento en materia de AML/KYC conforme, entre otros, a los siguientes marcos normativos:
- Decreto-Lei n.º 422/89 y legislación portuguesa de juego aplicable a casinos físicos.
- Directivas de la Unión Europea en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, en particular las sucesivas directivas AML transpuestas al ordenamiento jurídico portugués.
- Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF) aplicables a operadores de juego.
- Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) de la Unión Europea, en lo relativo al tratamiento de datos personales en el contexto de los procedimientos de verificación.
El sector del juego está identificado por organismos internacionales como un sector de riesgo elevado en materia de blanqueo de capitales, lo que determina la aplicación de un enfoque basado en el riesgo en los procedimientos de diligencia debida.
- Procedimientos de verificación de identidad (KYC)
3.1 Identificación del cliente
Casino Estoril aplica procedimientos de identificación y verificación de identidad a sus clientes conforme a las obligaciones legales vigentes. La verificación de identidad puede requerirse, entre otros supuestos, en los siguientes casos:
- Acceso a las salas de juego del casino físico, conforme a las condiciones de acceso establecidas en la normativa portuguesa.
- Realización de transacciones que superen los umbrales establecidos por la normativa aplicable.
- Apertura o mantenimiento de cuentas de cliente en plataformas digitales asociadas al grupo Estoril Sol.
- Cualquier otra circunstancia en que la normativa vigente o la evaluación interna de riesgo lo requiera.
3.2 Documentación requerida
Para completar el proceso de verificación de identidad, Casino Estoril puede solicitar al cliente la presentación de los siguientes documentos o información:
- Documento de identidad oficial en vigor (documento nacional de identidad, pasaporte u otro documento equivalente reconocido por la normativa aplicable).
- Documentación acreditativa del domicilio o residencia habitual.
- Información sobre la fuente de fondos o patrimonio, cuando así lo exija el nivel de riesgo asignado al cliente o a la operación.
- Cualquier otra documentación adicional que resulte necesaria para cumplir con las obligaciones de diligencia debida reforzada.
La edad mínima para acceder a las salas de juego de Casino Estoril es de 18 años. La verificación de la edad forma parte del proceso de identificación y es obligatoria en todos los casos.
3.3 Diligencia debida del cliente
Casino Estoril aplica medidas de diligencia debida estándar y, cuando corresponda, medidas de diligencia debida reforzada, en función del perfil de riesgo del cliente y de la naturaleza de las operaciones realizadas. La diligencia debida reforzada se aplica, entre otros supuestos, cuando:
- El cliente o la operación presentan indicadores de riesgo elevado.
- El cliente es una persona expuesta políticamente (PEP) o mantiene relaciones con jurisdicciones identificadas como de alto riesgo.
- El volumen o la naturaleza de las transacciones no resulta coherente con el perfil conocido del cliente.
- Prevención del blanqueo de capitales (AML)
4.1 Monitorización de operaciones
Casino Estoril mantiene procedimientos internos de monitorización continua de las operaciones realizadas por sus clientes. Estos procedimientos tienen por objeto detectar patrones de comportamiento o transacciones que puedan resultar inusuales o sospechosas en relación con el perfil del cliente o con los estándares habituales del sector.
4.2 Reporte de operaciones sospechosas
Cuando Casino Estoril detecta operaciones que presenten indicios de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, procede a comunicarlas a las autoridades competentes conforme a lo establecido en la normativa portuguesa aplicable. Esta obligación de reporte es independiente de la cuantía de la operación y prevalece sobre cualquier otra consideración de confidencialidad, salvo las excepciones expresamente previstas por la ley.
4.3 Conservación de registros
Casino Estoril conserva los registros relativos a la identificación de clientes y a las operaciones realizadas durante los plazos establecidos por la normativa vigente en materia de prevención del blanqueo de capitales. Dichos registros están a disposición de las autoridades competentes en los términos previstos por la ley.
- Tratamiento de datos personales en el contexto AML/KYC
Los datos personales recabados en el marco de los procedimientos de identificación y verificación son tratados por Estoril Sol (III) - Turismo Animação e Jogo, S.A., persona colectiva n.º 504504274, en su condición de responsable del tratamiento, conforme a lo establecido en la Política de Privacidad de Casino Estoril y en el RGPD.
El tratamiento de datos en el contexto AML/KYC tiene como base jurídica el cumplimiento de obligaciones legales aplicables al casino como sujeto obligado en materia de prevención del blanqueo de capitales. Los datos recabados para estos fines no se utilizan para finalidades incompatibles con las obligaciones legales que justifican su recogida.
Los clientes disponen, en los términos y con las limitaciones establecidas por la normativa aplicable, de los derechos de acceso, rectificación, supresión, limitación del tratamiento, portabilidad y oposición. El ejercicio de estos derechos puede realizarse a través del Delegado de Protección de Datos del grupo Estoril Sol, contactable en la dirección de correo electrónico [email protected].
Asimismo, el cliente tiene derecho a presentar reclamación ante la Comissão Nacional de Proteção de Dados (CNPD), autoridad portuguesa de protección de datos, si considera que el tratamiento de sus datos personales no se ajusta a la normativa vigente.
- Obligaciones del cliente
El cliente tiene la obligación de:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada en el marco de los procedimientos de identificación y verificación.
- Comunicar a Casino Estoril cualquier modificación relevante en los datos facilitados que pueda afectar a su perfil de riesgo o a la vigencia de la verificación realizada.
- Colaborar con los requerimientos de documentación adicional que Casino Estoril pueda formular en cumplimiento de sus obligaciones legales.
La negativa a proporcionar la documentación o información requerida puede dar lugar a la imposibilidad de acceder a los servicios del casino o a la suspensión de la relación con el cliente, conforme a lo establecido por la normativa aplicable.
- Contacto
Para consultas relacionadas con los procedimientos AML/KYC o con el tratamiento de datos personales en este contexto, el cliente puede dirigirse a:
Delegado de Protección de Datos - Estoril Sol (III) - Turismo Animação e Jogo, S.A.
Correo electrónico: [email protected]
Dirección postal: Avenida Dr. Stanley Ho, Edifício Casino Estoril, 2765-190 Estoril, Portugal
Para consultas relacionadas con reclamaciones sobre operaciones o servicios digitales del grupo, el cliente puede contactar con el servicio de atención al cliente en: [email protected]